Cita inicial

Personaliza la sesión

¿A nombre de quién será esta presentación?

Historial de citas

Atajos del presentador

Pizarra
IKIGAIIKIGAI Asesores
01 / 14
Clic/↑↓ avanzar · F pantalla · P plumón · S foco
Plumón
✎ Modo edición
Protección, ahorro y salud

PROTEGE
LO MÁS VALIOSO

Paco Higuera
Francisco Higuera
@soypacohiguera
Comencemos
Francisco Higuera
Tu asesor

Francisco Higuera

Ingeniero Industrial por el TECNM Campus La Piedad.
Enfocado en proteger a las personas y hacer crecer su dinero.
Apasionado por el servicio Premium.
Fundador de IKIGAI Asesores desde 2023.
Mis hobbies: barista, hornear postres y videojuegos.
Asesor Certificado por la CNSF · Cédula A1 V363434
Para esta asesoría normalmente ocupamos de 20 a 30 minutos, pero me reservé 45 minutos en la agenda para asegurarme de estar disponible para ti por si te interesa extenderte en algún tema.

¿Estamos bien
con el tiempo?

En mi despacho, esta asesoría normalmente tiene un valor de

$2000
Pesos mexicanos

Pero en este caso, fue un regalo.

Cadena de regalos

¿Suena bien?

De qué se trata hoy

Esta cita es para entender tus objetivos y ver qué tan cerca o lejos estamos.

Hoy
Descubrimiento
01

Aparte de que obviamente yo te invité…

¿Qué te hizo tomar la decisión de agendarte y presentarte hoy?

Antes de seguir, identifiquemos lo que más te importa.

Ubica de más importante a menos tus prioridades financieras

¿Por qué elegiste ese objetivo como tu principal prioridad?

¿Qué hace que conseguirlo sea importante para ti y no postergarlo?

¿Estás haciendo algo actualmente para conseguirlo?

Guía para el asesor

Normalmente hay 3 tipos de impedimentos:

  1. 1. Técnicos — No sabe cómo conseguirlo.
  2. 2. Emocionales — Sabe cómo pero no se siente cómodo/a con las acciones necesarias.
  3. 3. Estructurales — Sabe y está dispuesto/a pero no tiene los recursos aún.

¿Qué sientes que te está impidiendo avanzar?

¿Hace cuánto estás pensando en este objetivo?

Ejercicio para el asesor

¿Cuánto dinero generaste hasta el momento?

Hacer el ejercicio con el prospecto para que tome conciencia del dinero que ya pasó por sus manos y lo que podría haber ahorrado.

Abrir proyección (retiro)

¿Hoy qué cambió para ponerte en marcha? ¿Por qué no lo dejaste para después?

Ejercicio para el asesor

¿Cuánto dinero vas a necesitar en el futuro?

Hacer el ejercicio con el prospecto para proyectar cuánto necesitará para cubrir su objetivo y la brecha actual.

Abrir proyección (retiro)

¿Qué pasaría si no lo consigues?

¿Qué tendría que pasar, para que a pesar de ahora saber esto sigas sin avanzar con tu objetivo?

Ahora imagínate que lo logras…

¿Cómo te ves una vez que hayas conseguido tu objetivo?

Entonces, por lo que vamos viendo…

¿Estás de acuerdo en que si no cambiamos algunas cosas estaríamos lejos del objetivo?

¿Estás dispuesto/a a hacer esos cambios?

¿Hay algo más que necesite saber antes de preparar tu estrategia?

El camino financiero

Tu pirámide financiera

PROTEGERLo que ganas · tienes · a quien amasVida, GMM, Retiro, Educación, Ahorro, Patrimonio
PLANEARTus objetivos financierosInversiones sin riesgo · vencer la inflación
INVERTIRCapital · RendimientosNegocios e inversiones
CONSOLIDARPatrimonio · Riqueza
CÚSPIDEAutomatizar

Cada nivel se construye sobre el anterior. Empezamos por proteger.

Tu proyección de vida

Las 4 etapas de tu vida financiera

🧒
ETAPA DE
DEPENDENCIA
🌱
ETAPA DE
CRECIMIENTO
🏆
ETAPA DE
CONSOLIDACIÓN
👵
ETAPA DE
RETIRO
Tu check-up financiero

¿Qué tan blindada está tu vida financiera?

Marquemos juntos lo que ya tienes resuelto. Lo que quede sin marcar es justo donde puedo ayudarte.

0%Cobertura
Comencemos
Tu plan a la medida

Tu ruta clara y estrategia ideal

—
Completa tu check-up para ver tu ruta
Marca lo que ya tienes y te muestro por dónde empezar.
1

Proteger

0/4
    2

    Planear

    0/3
      3

      Consolidar

      0/1
        Soluciones a tu medida

        Tipos de planes y coberturas

        Combinamos protección e inversión según tu etapa de vida y tus objetivos.

        ♥Seguro de vida e incapacidad
        +Gastos médicos mayores (GMM)
        $Plan Personal de Retiro (PPR)
        🎓Plan educativo
        ◆Ahorro e inversión
        !Fondo de emergencia
        Tipos de planes

        Plan tradicional vs Plan Flexible

        Plan tradicional · 10–15 años

        Plan tradicional

        Seguro de vida incluido
        Suspensión de pagos limitada
        Retiros de capital restringidos
        Cambios de aportación rígidos
        Aportaciones fijas durante 10 o 15 años, sin fallar
        Plan Flexible · 100% inversión

        Plan Flexible

        Obligatorio · 1ª etapa (18 meses)
        Aportación fija (opción 1 pago = 18 meses)
        Sin retiros de capital ni suspensión de pagos
        Sin cambios de portafolio ni de aportación
        Flexible · después
        Periodo de descanso y suspensión de pagos
        Retiros parciales desde $10,000
        Préstamos con tasa preferencial 1–2% mensual
        Aumentos/disminución de aportaciones y cambios de portafolio
        Bono de hasta el 100% de tu aportación · Pensión vitalicia heredable
        Mis socios comerciales

        Tu plan, respaldado por instituciones de clase mundial

        Trabajo con las aseguradoras más sólidas y reguladas del país (CNSF, CNBV, Hacienda y CONDUSEF).

        Allianz Arena
        127MClientes en el mundo · presencia desde 1890
        209%Margen de solvencia (la ley exige 180%)
        #2Aseguradora más valiosa del mundo
        New York Life · Seguros Monterrey
        A++Superior (AM Best) · 1° en servicio (Buró)
        280%De lo requerido por la CNSF
        $99,206Millones de pesos en reservas
        Te escuché

        Esto es lo que escuché de ti:

        Tu objetivolo que más te importa…
        Por qué importa ahoralo que cambia si lo logras…
        Lo que te frenó hasta hoyel principal obstáculo…
        Tu compromisoaún por confirmar…

        Existen 2 formas de planificar.

        ¿Cuál te hace más sentido?

        A

        Elegimos cuánto dinero vamos a necesitar y acomodamos el presupuesto para conseguirlo.

        B

        Empezamos con lo que podamos hoy y, si es necesario, vamos haciendo ajustes con el tiempo.

        ¿Cuánto dinero
        necesitarías?

        $

        ¿Con cuánto puedes
        comenzar hoy?

        $
        Próximo paso

        Agendemos tu sesión de estrategia

        Tu estrategia estará lista en 24 horas — analizaremos entre más de 200 alternativas. Elige aquí el horario que mejor te quede:

        Abrir agenda en pestaña nueva →
        Definamos juntos

        ¿Cuáles son los 3 puntos más importantes para diferenciar una buena de una mala estrategia?

        01
        02
        03

        Si la estrategia que te presento cumple con el punto 1, el punto 2 y el punto 3…

        ¿Tendrías disponibles al menos $2,000 para empezar?

        ¿Esto solo lo verías entre nosotros, o necesitas sumar a alguien más a la presentación de estrategia para poder avanzar?

        Cerremos con claridad

        Compromisos y siguientes pasos

        Salgamos de aquí con un plan de acción concreto — sin presión, con fechas claras.

        Mi compromiso contigo

        Lo que haré por ti

        Preparo tu propuesta personalizada en 24–48 horas
        Te explico cada cobertura y costo, sin letras chiquitas
        Reviso tu plan contigo cada año y ante cambios de vida
        Acompañamiento a largo plazo, no una sola venta
        Tu siguiente paso

        Lo que harás tú

        Define tu objetivo y una aportación con la que estés cómodo
        Reúne tu información básica: edad, dependientes e ingresos
        Agenda tu sesión de propuesta
        Agendar mi próxima cita →

        ¡GRACIAS!

        ¿Qué fue lo que más te gustó de la sesión? Demos el siguiente paso juntos.

        Agendar mi asesoría WhatsApp
        +52 352 164 1060 @soypacohiguera