★★★★★
"La orientación inicial me ayudó a entender cuánto necesitaba ahorrar y qué variables debía considerar para mi retiro. Todo muy claro y sin presión."
Allianz OptiMaxx Plus · PPR
Tu retiro puede generar
Tu retiro puede generar
más de $14,000,000 MXN.
Planeación patrimonial de largo plazo con beneficios fiscales potenciales. Con IKIGAI Asesores diseñamos el escenario que más te conviene.
Indispensable: Ser mayor de 18 años con ingresos superiores a $15,000 MXN mensuales.
- Ahorro e inversión con respaldo institucional Allianz
- Posibles beneficios fiscales conforme a la legislación (Art. 151 LISR)
- Bono de hasta 12 meses de aportación
- Rendimiento promedio referencial de 13% anual
- Asesoría personalizada sin costo y sin compromiso
Asesoría informativa sin costo
Agenda una asesoría con una proyección personalizada
Llena el formulario — te contactamos por WhatsApp con tu proyección.
+5
Años de experiencia
+500
Clientes atendidos
13%
Rendimiento prom. anual (ref.)
$2,000
Aportación mínima mensual
Atributos clave
¿Por qué evaluar
¿Por qué evaluar
Allianz OptiMaxx Plus?
Un plan de largo plazo diseñado para quienes quieren construir patrimonio de forma inteligente.
Eficiencia fiscal
Aportaciones con potencial deducción de impuestos conforme a los artículos 93°, 151° y 185° de la LISR.
Crecimiento a largo plazo
Inversión en fondos diversificados con exposición al mercado de valores de EE. UU. y opciones globales.
Respaldo institucional
Allianz es una de las aseguradoras más reconocidas a nivel global, con supervisión de la CNSF en México.
Flexibilidad desde el mes 19
Opciones de descanso de aportaciones, retiros parciales desde $10,000 y ajuste de monto de inversión.
El reto
Dejar el retiro al azar
Dejar el retiro al azar
tiene un costo muy alto
❌ Sin plan de retiro
- Las pensiones públicas son insuficientes para mantener tu estilo de vida actual.
- La inflación erosiona el valor real de tus ahorros año con año.
- No hay claridad sobre cuánto ahorrar ni cuándo comenzar.
- Sin estructura fiscal pierdes posibles devoluciones de impuestos.
- La postergación tiene un costo exponencial por el efecto del tiempo.
✓ Con Allianz OptiMaxx Plus PPR
- Estrategia orientada al largo plazo y acumulación patrimonial.
- Beneficios fiscales sujetos al marco legal aplicable en México.
- Flexibilidad y acompañamiento durante toda la evaluación inicial.
- Bono de hasta 12 meses de aportación acumulado.
- Rendimiento promedio referencial de 13% anual histórico.
- Distribución al final: una sola exhibición, mensualidades o renta vitalicia.
Comparativo
Allianz vs
Allianz vs
otras alternativas
Compara las características más relevantes para tu decisión patrimonial.
| Característica |
Allianz
OptiMaxx Plus
|
Skandia
Crea Futuro
|
Fintual
PPR Fintual
|
|---|---|---|---|
| Monto mínimo | $2,000 MXN | $1,500 MXN | $500 MXN |
| Beneficio fiscal | Art. 93°, 151°, 185° | Art. 93°, 151°, 185° | Art. 151° |
| Seguro de vida | ✓ Opcional | Obligatorio | — |
| Bono de aportación | Hasta 12 meses | — | — |
| Rendimiento prom. ref. | 13% anual | ~6% anual | Variable |
| Flexibilidad | Desde mes 19 | Condicionado | Alta |
| Disponibilidad fondos | Mes 19, desde $10,000 | Con condiciones | Parcial |
| Activos gestionados | $2.2 billones USD | $11,453 mill. USD | Local |
*Datos de carácter referencial. Las condiciones finales están sujetas a evaluación de perfil y políticas vigentes de cada institución.
Proceso de atención
Así funciona
Así funciona
tu asesoría inicial
1
Registro
Completa el formulario con tu información básica: nombre, edad, ingresos y monto estimado de aportación.
2
Revisión de perfil
Analizamos tu objetivo patrimonial y te presentamos 3 escenarios de crecimiento proyectados a largo plazo.
3
Agenda tu cita
Elige el escenario que más te conviene y agenda una cita para revisar los detalles y dar el siguiente paso.
Calculadora referencial
Simula tu
Simula tu
Plan de Retiro
Calcula cuánto podrías acumular invirtiendo mensualmente hasta los 65 años.
Configura tu simulación
Ajusta los parámetros y ve cómo crece tu patrimonio.
35 años
18 años64 años
30 años
1 año40 años
12%
$5,000 MXN
$2,000$10,000
No
Si facturas ante el SAT, puede haber reembolso hasta 35% de ISR.
Respaldo institucional
Allianz: una marca
Allianz: una marca
de confianza global
Allianz es una de las compañías financieras y aseguradoras más reconocidas a nivel mundial, con más de 130 años de trayectoria y presencia en más de 70 países.
Para decisiones patrimoniales de largo plazo, el respaldo institucional es un componente clave al momento de evaluar opciones de retiro en México.
$2.2T
USD en activos gestionados
+130
Años de trayectoria
70+
Países con presencia
CNSF
Supervisado en México
Allianz
Distribuidor autorizado en México
IKIGAI Asesores como distribuidor autorizado de Allianz México.
Experiencias
Lo que dicen
Lo que dicen
nuestros clientes
★★★★★
"Recibí una explicación muy clara sobre beneficios fiscales y escenarios de largo plazo. Paco me explicó todo sin tecnicismos y con mucha paciencia."
★★★★★
"El comparativo me permitió evaluar alternativas con más confianza antes de tomar cualquier decisión. Muy recomendable para quien quiere planear su retiro."
Preguntas frecuentes
Todo lo que necesitas
Todo lo que necesitas
saber antes de empezar
¿Qué es Allianz OptiMaxx Plus?
Es una alternativa de ahorro e inversión orientada a planeación patrimonial de largo plazo con enfoque en retiro, asociada a una marca global reconocida y sujeta a evaluación de perfil.
¿Hay beneficios fiscales?
Sí, las aportaciones a un Plan Personal de Retiro (PPR) tienen potencial tratamiento fiscal conforme a los artículos 93°, 151° y 185° de la LISR. Los alcances exactos dependen de tu situación fiscal particular.
¿La contratación está sujeta a evaluación?
Sí. La elegibilidad, condiciones, beneficios y disponibilidad del producto están sujetos a evaluación de perfil, documentación aplicable y las políticas vigentes de Allianz México.
¿Cuánto es la aportación mínima?
La aportación mínima es de $2,000 MXN mensuales. Para acceder a la asesoría inicial es necesario tener ingresos superiores a $15,000 MXN mensuales.
¿Puedo retirar mi dinero antes del plazo?
Sí. A partir del mes 19, puedes realizar retiros parciales desde $10,000 MXN, tomar descansos de aportación y ajustar el monto mensual, sujeto a las condiciones vigentes del plan.
¿Qué documentos se requieren normalmente?
Identificación oficial vigente, comprobante de domicilio, RFC e información financiera básica. Puede requerirse documentación adicional según tu perfil.
¿Puedo tener Afore y este plan al mismo tiempo?
Sí, son complementarios. El PPR es una estrategia adicional al Afore que puede mejorar tu posición patrimonial al retiro y aprovechar beneficios fiscales que el Afore no ofrece.
¿Qué sucede después de registrarme?
Un asesor de IKIGAI te contactará por WhatsApp para explicarte tu proyección personalizada, resolver dudas y agendar una videollamada sin costo y sin compromiso.
La información contenida en esta página es exclusivamente informativa y no constituye una oferta vinculante, recomendación definitiva de inversión ni promesa de rendimiento. La contratación, elegibilidad, beneficios, montos, disponibilidad y condiciones del producto están sujetos a evaluación de perfil, documentación aplicable y políticas vigentes de Allianz México. Los rendimientos, beneficios fiscales, simulaciones o ejemplos aquí mostrados son referenciales, pueden variar y no garantizan resultados futuros.